fp-power 先日、豊島区の50代の二代目開業医の方とお会いし、相続と老後資金の相談を受けました。
今の生命保険に疑問を持っているとのこと。
確認したところ・・・
✔相続税対策には使いにくい
✔遺産分割にも使いにくい
✔開業資金や設備投資の借入金返済にしか役に立たない
結構な保険料なのに、気休め保険であることが判明しました。
責任感があり、素直に意見を組んでくださる方なので、良い対策ができそうです。
また、自身の退職金（老後資金）も検討したいとのこと。
もちろん対策可能です。
高齢のご両親の相続対策も検討したいとのことです。
下記は一族の資産や縁を守るために必須です！
●争族回避の円満遺産分割対策をする
●相続税を節約したり納税資金を作る
●非課税枠を活用する
親御様の願い第一位は、「相続が原因で次世代が揉めないこと」だそうです。
当然ながら終身保険がベストです！
✔非課税枠が取れる
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法定相続人の人数×５００万円
は生命保険で受け取れば非課税
✔合計保険料より２倍以上の保険金が受け取れる
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1000万円の保険料で2000万円の保険金
✔遺産分割に効果的
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受取人をいつでも変えることができるので、渡したい人に財産を渡せる
✔貯蓄率も100％を超える
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払い込みが終了すれば、払った以上のお金が保険の中に貯まっている
ＦＰでは常識の対策ですが、一般の方は活用していない人も多くいらっしゃいます。
もし、気になったらご相談ください。